Как работают мошенники: сценарии обмана

Как работают мошенники: сценарии обмана

Каждый день атакам телефонных аферистов подвергаются тысячи Россиян. Кому-то удается вовремя понять, что их пытаются развести на деньги, другие попадают на «удочку» мошенников, набирают кредиты и переводят заемные деньги на подставные счета. 

За январь-февраль 2024 года сотрудниками МО МВД России по ЗАТО г. Радужный возбуждено 13 уголовных дел по преступлениям, совершенных с использованием средств компьютерных и телекоммуникационных технологий. Общий материальный ущерб, причиненный потерпевшим, составил почти 11 миллионов рублей. Только за первую неделю февраля под предлогом погашения кредита и желания заработать на бирже (так называемые инвестиции) граждане нашего города перевели мошенникам более 1 миллиона рублей. 

Как определить, что с вами разговаривают мошенники, и не стать очередной их жертвой, напоминают сотрудники полиции.

Схемы с инвестициями

Посты в соцсетях и рекламные баннеры в интернете часто обещают быстрый и очень высокий доход. Их цель - завлечь людей на мошеннические сайты, где якобы можно инвестировать деньги в ценные бумаги и получить большие прибыли. Под видом финансовых экспертов мошенники в интернете рассказывают об уникальной схеме заработка, обещают супервысокую прибыль. Для получения прибыли вам необходимо всего лишь открыть свой счет на финансовой площадке. Затем они просят якобы «пополнить свой счет», а по факту — перевести деньги, чаще всего на карту физического лица или электронный кошелек. После регистрации мошенники прикрепляют к обманутому пользователю так называемого «финансового эксперта», который якобы должен советовать активы к покупке и помогать инвестировать. На самом деле его задача — убедить человека вложить как можно больше денег. «Эксперт» будет говорить, что торговля идет хорошо и вы получаете прибыль, но растущие цифры на сайте ничего не значат: деньги не попадают на биржу, а мошенники могут имитировать любой доход. Фейковый рост депозита внушает доверие, это побуждает отправить мошенникам еще больше денег. Иногда, чтобы им доверяли, мошенники переводят жертве небольшую сумму под видом прибыли с биржи. Так они пытаются показать, что их схема заработка работает и нужно вкладываться еще. Если отказаться от новых переводов или сказать, что денег нет, мошенники будут давить: говорить, что нужно брать кредит, продать телефон, машину, квартиру, ведь сейчас есть уникальная возможность заработать и все вложения окупятся. 

Уважаемые граждане! Будьте бдительны! Если вы желаете рискнуть и принять поступившее инвестиционное предложение, обязательно изучите отзывы о компании, онлайн-брокере, попросите показать лицензию на ведение соответствующей деятельности. Если вам предлагают в короткие сроки значительно увеличить заработок, играя на биржах с помощью различных программ – это стопроцентные виртуальные мошенники. Не верьте гарантиям высокой доходности при низком риске. Не поддавайтесь давлению инвестировать как можно быстрее.

Схема «Помогите поймать мошенников!»

На телефон жертвы поступает звонок с незнакомого номера. Представиться могут кем угодно — сотрудником полиции, ФСБ, Следственного комитета, Центробанка, службы безопасности банка. Это уже должно насторожить!

Далее жертве говорят, что на её имя кто-то пытается взять кредит. Чтобы это остановить, нужно побыть «подсадной уткой» — взять кредит на свое имя. Понятно, что многие люди не соглашаются на такое предложение, но тогда звонящие начинают действовать уговорами: убеждают, что кредит будет ненастоящим, его сразу же отменят после вычисления преступника. Вход идут и скрытые угрозы типа: «Не поможете следствию — вам же будет хуже. Заведем уголовное дело или наложим санкции на вас!» Так люди пугаются и вступают в игру «ловли на живца». А дальше человек действительно берет кредит (а иногда и не один) и отправляет полученную ссуду на «безопасный» счет, который нужен якобы для того, чтобы у жертвы не было соблазна потратить деньги. 

Как вы уже можете догадаться, что никакого «безопасного» счета на самом деле не существует, а есть лишь счет мошенников, которые после получения денег быстро сворачивают «операцию» и растворяются в неизвестности. В результате жертва остается без денег и с кредитными обязательствами перед банком. Ловля на живца окончена.

Схема со списанием долгов

На ваш телефон звонит якобы сотрудник банка и запыхавшимся голосом говорит: «Наконец-то я до вас дозвонилась!». Далее вам сообщают, что у вас есть возможность списать долги, погасить кредит и т.д. Нужно всего лишь заплатить юристам и они спишут все ваши долги. В разговоре лжеюристы ссылаются на разные законы, государственные программы, уверяют, что только они могут грамотно оформить заявление и знают какие документы надо приложить. Только сумма за их услуги не маленькая и заплатить ее нужно сразу. Не стоит верить фантастическим ожиданиям! Как только вы переведете им деньги они перестают выходить на связь.

Уважаемые граждане, если вы все-таки ответили на звонок с незнакомого номера, нужно насторожиться, если вам предлагают:

1) обещают высокую доходность, причем без рисков и за короткий срок;

2) давят и требуют перечислить деньги прямо сейчас;

3) общаются грубо и безграмотно;

4) просят перевести деньги на личную карту или криптовалютные кошельки;

5) предлагают установить на компьютер сторонние программы;

6) убеждают продавать имущество, брать кредиты и инвестировать.

Нужно понимать, что мошенники - самые продвинутые на данный момент преступники и они сделают все, чтобы их не поймали. С развитием информационно - телекоммуникационных технологий развиваются и новые способы обмана населения, поэтому, нужно быть бдительным всегда, проверять информацию в официальных источниках.

Сохранность Ваших денежных средств зависит лично от Вас!

МО МВД России по ЗАТО г. Радужный.